お客さま本位の
業務運営方針・
行動計画
お知らせ2025年6月30日
お客さま本位の業務運営に関する方針
しずおかフィナンシャルグループでは、基本理念「地域とともに夢と豊かさを広げます。」を実践するため、お客さまの資産形成・運用関連業務を行うグループ会社（※）共通の方針として、「お客さま本位の業務運営方針」を制定し、グループ会社は、これに基づく具体的な取り組みを「お客さま本位の行動計画」として定め、実践しています。この「お客さま本位の行動計画」の取り組み成果を確認するための指標（KPI）と取り組み結果については、定期的にモニタリングを実施するとともに、お客さまからのご意見の分析を行い、その結果を公表しています。
(※)本方針の対象となるグループ会社／静岡銀行、静銀ティーエム証券
■しずおかフィナンシャルグループにおける「お客さま本位の業務運営」
| 静岡銀行 | 静銀ティーエム証券 | |
|---|---|---|
| 方針 【グループ共通】 |
しずおかフィナンシャルグループ「お客さま本位の業務運営方針」 | |
| 具体的な取り組み 【各社ごと策定・実施】 |
静岡銀行 「お客さま本位の行動計画」 |
静銀ティーエム証券 「お客さま本位の行動計画」 |
しずおかフィナンシャルグループ「お客さま本位の業務運営方針」
しずおかフィナンシャルグループは、基本理念「地域とともに夢と豊かさを広げます。」を実践するため、お客さまの資産形成・運用関連業務における「お客さま本位の業務運営方針」を制定し、同方針に基づいた取り組みを継続的に実施します。
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①[お客さまの最善の利益の追求]
しずおかフィナンシャルグループは、お客さまの最善の利益の実現を第一に考え、提供する金融商品・サービスの質を継続的に高めてまいります。お客さまの満足度を向上させ、お客さまから選ばれる総合金融グループとなることが、地域の発展やしずおかフィナンシャルグループの成長につながるという考えのもと、高度な専門性と高い職業倫理を保持し、お客さまの最善の利益の実現に向け誠実・公正に業務を行います。また、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めます。 -
②[利益相反の適切な管理]
しずおかフィナンシャルグループは、取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の懸念がある場合には、適切に管理します。 -
③[手数料等の明確化]
しずおかフィナンシャルグループは、お客さまに負担していただく手数料やその他の費用について、どのようなサービスに関する対価であるか等、お客さまに正しく理解していただくため、わかりやすく丁寧に説明します。 -
④[重要な情報のわかりやすい提供]
しずおかフィナンシャルグループは、金融商品・サービスの提案・販売等に係る重要な情報をお客さまに正しく理解していただくため、わかりやすく丁寧に説明します。 -
⑤[お客さまにふさわしいサービスの提供]
しずおかフィナンシャルグループは、金融商品・サービスの組成会社が販売対象として想定し公表するお客さまの属性を十分に理解したうえで、自らの責任の下、お客さまの資産の状況、取引の経験、金融知識および取引の目的・ニーズ、リスク許容度等を正確に把握し、適切な情報の提供・説明を行います。
また、グループ各社の金融商品・サービス、ノウハウおよびリソースを活用し、お客さまにふさわしい金融商品・サービスの提案・販売等を行います。
さらに、お客さまに関する必要な情報の提供を行う等、金融商品・サービスの組成会社と連携を行うとともに、組成会社のプロダクトガバナンスに関する取組状況を把握し、必要に応じて取扱う金融商品・サービスや組成会社の選定等に活用していきます。 -
⑥[従業員に対する適切な動機付けの枠組み等]
しずおかフィナンシャルグループは、長期的な視点に立ったお客さま本位の業務運営を促進するため、評価体系、研修、その他の適切な動機付けの枠組みやガバナンス体制を整備します。